1. 理解客户需求：与客户互动时，要了解其需求，了解其家庭、职业和经济状况等信息，以便能够提供有价值的保险产品。
2. 建立信任：建立与客户之间的信任和友好的关系，以便让客户更容易接受您的建议。
3. 提供专业建议：了解客户需要什么类型的保险，交通事故、房屋损害或医疗问题等，提供专业建议和解决方案。
4. 明确产品优势：了解所售产品的优势和特点，将其与竞争对手的产品加以对比，使客户了解产品的价值。
5. 回应客户疑虑：了解客户可能存在的疑虑，如保费高昂、理赔流程复杂等问题，给予合理的回答和解释。
6. 创造紧迫感：提醒客户意识到保险需求的迫切性，如年龄增长、着手于风险高的职业或生活方式等，以便更倾向于购买保险。
7. 利用客户关系：与已经存在的客户密切合作，通过他们的推荐，以便扩展您的客户群。
8. 详细记录：记录与客户交流的详细内容，以帮助您理解客户需求、优化销售策略，使客户更满意，并保持他们的业务。
9. 提供贴心服务：提供良好的售后服务，如保险理赔、保单变更等问题，加强与客户的联系和关系。
10. 学习市场趋势：了解保险市场的趋势和变化，如政府政策、经济环境和法律法规等，以便更好地适应市场运作。